銀行業(yè)風(fēng)險管理指引征求意見
來源：北京日報 孫奇茹 時間：2016-07-08
7月6日，銀監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引（征求意見稿）》（以下簡稱《指引》），該《指引》是銀行業(yè)全面風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性、綜合性規(guī)則。
《指引》共8章54條，包括風(fēng)險治理架構(gòu)，風(fēng)險管理策略，風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額，風(fēng)險管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，內(nèi)部控制和審計，監(jiān)督管理等內(nèi)容。
銀監(jiān)會要求，金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理應(yīng)堅持“全覆蓋原則”。即風(fēng)險管理應(yīng)當覆蓋各項業(yè)務(wù)條線，本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險種類和不同風(fēng)險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。
此外，銀監(jiān)會在《指引》中明確，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風(fēng)險管理委員會，并與同屬董事會下設(shè)的戰(zhàn)略委員會、審計委員會等其他專門委員會建立良好的溝通機制，確保信息充分共享并能夠支持風(fēng)險管理相關(guān)決策。同時，規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官），董事會應(yīng)將其納入高級管理人員。《指引》稿中還提出“風(fēng)險限額管理”的概念，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險限額。
《指引》共8章54條，包括風(fēng)險治理架構(gòu)，風(fēng)險管理策略，風(fēng)險偏好和風(fēng)險限額，風(fēng)險管理政策和程序，管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量，內(nèi)部控制和審計，監(jiān)督管理等內(nèi)容。
銀監(jiān)會要求，金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理應(yīng)堅持“全覆蓋原則”。即風(fēng)險管理應(yīng)當覆蓋各項業(yè)務(wù)條線，本外幣、表內(nèi)外、境內(nèi)外業(yè)務(wù)；覆蓋所有分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)的部門、崗位和人員；覆蓋所有風(fēng)險種類和不同風(fēng)險之間的相互影響；貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全部管理環(huán)節(jié)。
此外，銀監(jiān)會在《指引》中明確，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立風(fēng)險管理委員會，并與同屬董事會下設(shè)的戰(zhàn)略委員會、審計委員會等其他專門委員會建立良好的溝通機制，確保信息充分共享并能夠支持風(fēng)險管理相關(guān)決策。同時，規(guī)模較大或業(yè)務(wù)復(fù)雜的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立風(fēng)險總監(jiān)（首席風(fēng)險官），董事會應(yīng)將其納入高級管理人員。《指引》稿中還提出“風(fēng)險限額管理”的概念，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)風(fēng)險偏好，按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度設(shè)定風(fēng)險限額。